Contas bancárias

A ligação bancária liga-se, através de open banking, à sua conta bancária e obtém as transações automaticamente.

Como funcionaCopiar a ligação para esta secção

1. Transações: a cada 5 minutos, a Tillor obtém as transações bancárias no seu banco
2. Comunicação estruturada: +++123/4567/89002+++ ou o número da fatura (INV/2024/0001) é lido
3. Associação: a Tillor procura uma fatura correspondente → o pagamento é criado e associado
4. Transferência manual duplicada: se já existir uma transferência manual na mesma fatura com o mesmo montante, é removida para que o pagamento não conte duas vezes
5. Na Tillor vê esse pagamento como transferência bancária

LigarCopiar a ligação para esta secção

A integração chama-se Contas bancárias e encontra-se em DefiniçõesIntegraçõesContas bancárias. Preenche um Client ID e um Client secret; um administrador da Tillor ajuda-o na configuração e acompanha o onboarding.

Ver transações bancáriasCopiar a ligação para esta secção

As transações bancárias importadas estão em Administração > Transações bancárias. Essa página só é visível para utilizadores com a permissão Ver transações bancárias. Sem essa permissão, não vê a página no menu.

Na tabela Transações, a coluna Fatura está entre Data-valor e Comunicação:

• A transação já está numa fatura? Então vê o número da fatura como ligação (por exemplo, INV/2026/0001).
• Ainda sem associação? Abra o menu de ações (três pontos) no fim da linha e escolha Atribuir à fatura. Se necessário, a Tillor cria primeiro um pagamento e associa-o à transação. Para isso precisa da permissão Atribuir pagamento; sem essa permissão, não vê esta ação no menu.
• A transação já está numa fatura? Abra o mesmo menu de ações e escolha Desassociar da fatura para remover a associação (manual e automática).

Clique no ícone (i) junto ao IBAN para abrir o painel de detalhe dessa transação: montante, data-valor, contraparte e IBAN, comunicação, os dados do extrato bancário (referência bancária, referência do ordenante, número do cartão, ...), a fatura, o pagamento e o relatório de pagamentos associados, e as referências. O menu de ações também está no topo desse painel.

No menu de ações escolhe ainda:

• Criar tarefa para associar uma tarefa à transação, por exemplo para tratar um pagamento manualmente. A tarefa mostra a transação como item associado; clique nela para abrir o painel de detalhe. Veja Itens associados.
• Copiar ligação para uma ligação que abre a página Transações bancárias com o painel de detalhe dessa transação, por exemplo para colar num comentário ou numa mensagem.

A mesma coluna Fatura vê num relatório de pagamentos na tabela Transações da conta bancária, desde que tenha a permissão de leitura.

DesassociarCopiar a ligação para esta secção

Em Administração > Transações bancárias (e num relatório de pagamentos em Transações da conta bancária) abre o menu de ações numa linha associada e escolhe Desassociar da fatura. Isto funciona tanto para transações associadas manualmente como para transações associadas automaticamente.

Em Administração > Pagamentos, Desassociar da fatura só existe nos pagamentos que você próprio associou ou moveu para uma fatura. Assim evita remover por engano, através da lista de pagamentos, uma associação automática correta.

Sincronizar manualmenteCopiar a ligação para esta secção

Em Administração > Transações bancárias e num relatório de pagamentos (tabela Transações da conta bancária) existe o botão Sincronizar conta bancária se a ligação bancária estiver instalada e tiver a permissão Sincronizar transações bancárias. Com ele pede uma nova sincronização bancária; a Tillor importa depois as novas transações e tenta associá-las a faturas.

Sem ligação bancária ou sem essa permissão, o botão não aparece. A Tillor também importa novas transações automaticamente, a cada 5 minutos.

Define ambas as permissões em Definições > Permissões de utilizadores (grupo Transações bancárias).

Nos relatórios de pagamentosCopiar a ligação para esta secção

As transferências bancárias constam sim do relatório de pagamentos da Tillor da data de pagamento (Bruxelas), juntamente com os pagamentos manuais desse dia. Não seguem para a exportação contabilística: apenas a Mollie e as transferências internas. A ligação bancária destina-se sobretudo à associação automática a faturas na Tillor.

Ver tambémCopiar a ligação para esta secção