Cuentas bancarias
Transacciones bancarias mediante open banking
Última actualización el
La vinculación bancaria se conecta mediante open banking con tu cuenta bancaria y recupera las transacciones automáticamente.
Cómo funciona
- Transacciones: cada 5 minutos, Tillor recupera transacciones bancarias de tu banco
- Comunicación estructurada: se lee +++123/4567/89002+++ o el número de factura (INV/2024/0001)
- Vinculación: Tillor busca una factura que coincida → se crea el pago y se vincula
- Transferencia manual duplicada: si ya hay una transferencia manual en la misma factura con el mismo importe, se elimina para que el pago no cuente dos veces
- En Tillor ves ese pago como transferencia bancaria
Vincular
La integración se llama Cuentas bancarias y está en AjustesIntegracionesCuentas bancarias. Rellenas un ID de cliente y un Secreto de cliente; un administrador de Tillor te ayuda con la configuración y acompaña la incorporación.
Consultar transacciones bancarias
Las transacciones bancarias importadas están en Administración > Transacciones bancarias. Esa página solo es visible para usuarios con el permiso Ver transacciones bancarias. Sin ese permiso no ves la página en el menú.
En la tabla Transacciones, la columna Factura está entre Fecha valor y Concepto:
- ¿La transacción ya está en una factura? Entonces ves el número de factura como enlace (p. ej.
INV/2026/0001). - ¿Todavía sin vinculación? Abre el menú de acciones (tres puntos) al final de la fila y elige Asignar a factura. Si hace falta, Tillor crea primero un pago y lo vincula a la transacción. Para ello necesitas el permiso Asignar pago; sin ese permiso no ves esta acción en el menú.
- ¿La transacción ya está en una factura? Abre el mismo menú de acciones y elige Desasignar de factura para eliminar la vinculación (tanto manual como emparejada automáticamente).
Haz clic en el icono (i) junto al IBAN para abrir el panel de detalle de esa transacción: importe, fecha valor, contraparte e IBAN, concepto, los datos del extracto de cuenta (referencia bancaria, referencia del ordenante, número de tarjeta, ...), la factura, el pago y el informe de pagos vinculados, y las referencias. El menú de acciones también está en la parte superior de ese panel.
En el menú de acciones eliges además:
- Crear tarea para asociar una tarea a la transacción, por ejemplo para procesar un pago manualmente. La tarea muestra la transacción como elemento vinculado; haz clic en ella para abrir el panel de detalle. Consulta Elementos vinculados.
- Copiar enlace para obtener un enlace que abre la página Transacciones bancarias con el panel de detalle de esa transacción, por ejemplo para pegarlo en un comentario o en un mensaje.
Ves la misma columna Factura en un informe de pagos en la tabla Transacciones de cuenta bancaria, siempre que tengas el permiso de lectura.
Desvincular
En Administración > Transacciones bancarias (y en un informe de pagos en Transacciones de cuenta bancaria) abres el menú de acciones de una fila vinculada y eliges Desasignar de factura. Funciona tanto para transacciones vinculadas manualmente como emparejadas automáticamente.
En Administración > Pagos, Desvincular de la factura solo aparece en los pagos que tú mismo has vinculado o movido a una factura. Así evitas eliminar por accidente una vinculación automática correcta desde el resumen de pagos.
Sincronizar manualmente
En Administración > Transacciones bancarias y en un informe de pagos (tabla Transacciones de cuenta bancaria) está el botón Sincronizar cuenta bancaria si la vinculación bancaria está instalada y además tienes el permiso Sincronizar transacciones bancarias. Con él solicitas una sincronización bancaria nueva; después, Tillor importa nuevas transacciones e intenta vincularlas a facturas.
Sin vinculación bancaria o sin ese permiso, el botón no aparece. Tillor también importa nuevas transacciones automáticamente, cada 5 minutos.
Ambos permisos se configuran en Ajustes > Permisos de usuario (grupo Transacciones bancarias).
En los informes de pagos
Las transferencias bancarias sí aparecen en el informe de pagos de Tillor de la fecha de pago (Bruselas), junto con los pagos manuales de ese día. No pasan a la exportación contable: solo Mollie y las transferencias internas. La vinculación bancaria está pensada sobre todo para la vinculación automática a facturas en Tillor.
Vinculación automática
El cliente transfiere con comunicación estructurada → Tillor lo recupera de tu banco → la factura se empareja → pago + factura pagada.