Hacer firmar un mandato SEPA
Pide a un cliente que firme un mandato SEPA, a distancia por correo o en recepción en la tableta.
Última actualización el
Con un mandato SEPA, un cliente autoriza que se cobren facturas automáticamente de su cuenta bancaria. El cliente firma el mandato en el propio Tillor. Tillor guarda el documento firmado en el cliente y después puedes cobrar facturas. Eso se explica en Cobrar una factura.
Antes de empezar:
- Los mandatos deben estar habilitados para tu organización. Si no es así, el botón Crear mandato indica que debes contactar con el administrador.
- El cliente necesita una dirección de correo electrónico.
- Un cliente solo puede tener una solicitud abierta a la vez.
Solicitar un mandato
Abre el cliente
Ve a ClientesclienteFacturación. Abajo está la tarjeta Mandatos con todos los mandatos y solicitudes del cliente.
Haz clic en Crear mandato
Se abre un menú con una o dos opciones. Elige cómo firma el cliente.
Elige Enviar invitación de mandato. El cliente recibe un correo con un enlace a la página de firma, y Tillor muestra Mandato enviado para firma a la dirección de correo del cliente.
El enlace funciona 14 días, hasta el último día inclusive. El cliente no tiene que indicar ningún IBAN. Él mismo elige cómo confirma el mandato.
¿Qué hace el cliente?
El cliente recorre varias pantallas. En la tableta son las mismas pantallas, con algunas diferencias que se indican más abajo.
Ver el mandato
La página Firma tu mandato SEPA para tu organización muestra quién es el acreedor, para quién cobra y qué tipo de pago es. El cliente toca Firmar mandato.
Aceptar el texto
El cliente lee el resumen o, con Leer el texto completo del mandato, el texto entero, y marca que está de acuerdo.
Debajo hay una segunda casilla para usar también el mandato para las facturas de suministros (agua, electricidad, gas). Esa casilla viene marcada por defecto. Consulta Cobrar una factura.
Firmar
El cliente firma con el dedo o el ratón.
Elegir la confirmación
En ¿Cómo quieres autorizar?, el cliente elige entre dos formas de confirmar.
- Un pequeño primer pago con su propio banco o tarjeta, por ejemplo mediante iDEAL, Bancontact, tarjeta de crédito o Apple Pay. El importe está entre 0 y 1 euro, según el método. Así el banco confirma que la cuenta es del cliente, y este no tiene que teclear ningún IBAN. Tillor descuenta el importe de la siguiente factura.
- Cuenta bancaria (SEPA): el cliente introduce su IBAN, confirma que la cuenta es suya e introduce un código de seis dígitos. Ese código llega por SMS al número de teléfono del cliente, o por correo si no se conoce ningún número.
En la tableta, la vía del IBAN funciona igual: el código se envía por SMS al teléfono del cliente. Si el cliente elige el primer pago, la tableta muestra un código QR que el cliente escanea con su teléfono para pagar.
¿Qué ocurre después?
- El mandato aparece en la lista con el estado Firmado, activando, o Pendiente del primer pago si el cliente eligió el pequeño pago.
- En cuanto el mandato es válido en el socio de pago, el estado pasa a Activo. El cliente recibe por correo una copia del mandato firmado.
- Tillor guarda el documento firmado en los documentos del cliente. Lo abres desde el menú del mandato con Abrir mandato firmado. El documento está sellado y lleva una marca de tiempo, de modo que cualquier modificación posterior se nota en un lector de PDF. Consulta Sello y marca de tiempo.
- Si el cliente cierra la ventana antes de que el primer pago esté listo, la solicitud sigue abierta. El cliente puede volver a intentarlo con el mismo enlace o pasar a su IBAN.
Estados
| Estado | Significado |
|---|---|
| Pendiente de firma | El cliente aún no ha firmado |
| Firmado, activando | Firmado con IBAN, Tillor crea el mandato |
| Pendiente del primer pago | Firmado, el pequeño pago aún debe completarse |
| Activo | Puedes usar el mandato para cobrar |
| Activación fallida | El socio de pago rechazó el mandato. Tillor lo intenta de nuevo más tarde |
| Enlace caducado | El cliente no firmó en 14 días |
| Cancelado | Has cancelado la solicitud |
| Revocado | El mandato activo se ha revocado |
Los mandatos configurados fuera de Tillor muestran los estados Pendiente, Activo, Inactivo y Cancelado. Solo un mandato activo se puede usar para cobrar.
Recordatorios antes de firmar
Tillor envía por sí mismo recordatorios por correo al cliente mientras la solicitud siga abierta: cuando quedan 7 días, dos días antes de que caduque y el último día. Cada recordatorio contiene un enlace de firma nuevo.
¿Quieres dar tú mismo un empujón al cliente? Elige Enviar recordatorio en el menú de la solicitud. La fecha de fin se mantiene. Si el enlace ha caducado, o quieres dar otros 14 días, elige Reenviar enlace de firma. Encontrarás más información sobre estas acciones en Revocar o reenviar un mandato.
¿Quieres que una automatización reaccione cuando una solicitud caduque? Para eso existe el disparador Solicitud de mandato caducada, consulta Automatizaciones.