Far firmare un mandato SEPA
Chiedi a un cliente di firmare un mandato SEPA, a distanza per e-mail oppure alla reception sul tablet.
Ultimo aggiornamento il
Con un mandato SEPA un cliente autorizza l'incasso automatico delle fatture dal suo conto bancario. Il cliente firma il mandato direttamente in Tillor. Tillor conserva il documento firmato presso il cliente e poi puoi far incassare le fatture. Lo trovi in Incassare una fattura.
Prima di iniziare:
- I mandati devono essere abilitati per la tua organizzazione. Se non lo sono, il pulsante Creare mandato segnala che devi contattare l'amministratore.
- Il cliente ha bisogno di un indirizzo e-mail.
- Un cliente può avere una sola richiesta aperta alla volta.
Richiedere un mandato
Apri il cliente
Vai su ClienticlienteFatturazione. In fondo c'è la scheda Mandati con tutti i mandati e le richieste del cliente.
Fai clic su Creare mandato
Si apre un menu con una o due scelte. Scegli come firma il cliente.
Scegli Invia invito al mandato. Il cliente riceve un'e-mail con un link alla pagina di firma e Tillor segnala Mandato inviato per la firma a con l'indirizzo e-mail del cliente.
Il link funziona per 14 giorni, fino all'ultimo giorno compreso. Il cliente non deve indicare un IBAN. Sceglie lui come confermare il mandato.
Cosa fa il cliente?
Il cliente passa attraverso alcune schermate. Sul tablet sono le stesse schermate, con alcune differenze indicate più sotto.
Guardare il mandato
La pagina Firma il tuo mandato SEPA per la tua organizzazione mostra chi è il creditore, per chi incassa e che tipo di pagamento è. Il cliente tocca Firma il mandato.
Accettare il testo
Il cliente legge il riepilogo oppure, con Leggi il testo completo del mandato, tutto il testo, e spunta che è d'accordo.
Sotto c'è una seconda casella per usare il mandato anche per le fatture delle utenze (acqua, elettricità, gas). La casella è attiva per impostazione predefinita. Vedi Incassare una fattura.
Firmare
Il cliente firma con il dito o con il mouse.
Scegliere la conferma
Sotto Come vuoi autorizzare? il cliente sceglie tra due modi di confermare.
- Un piccolo primo pagamento con la propria banca o carta, per esempio tramite iDEAL, Bancontact, carta di credito o Apple Pay. L'importo è compreso tra 0 e 1 euro, a seconda del metodo. In questo modo la banca conferma che il conto è del cliente e il cliente non deve ridigitare l'IBAN. Tillor detrae l'importo dalla fattura successiva.
- Conto bancario (SEPA): il cliente inserisce il proprio IBAN, conferma che il conto è suo e inserisce un codice di sei cifre. Il codice arriva per SMS sul numero di telefono del cliente, oppure per e-mail se non è noto nessun numero.
Sul tablet il percorso con IBAN funziona allo stesso modo: il codice va per SMS sul telefono del cliente. Se il cliente sceglie il primo pagamento, il tablet mostra un codice QR che il cliente scansiona con il telefono per pagare.
Cosa succede dopo?
- Il mandato compare nell'elenco con lo stato Firmato, in attivazione, oppure In attesa del primo pagamento se il cliente ha scelto il piccolo pagamento.
- Non appena il mandato è valido presso il partner di pagamento, lo stato diventa Attivo. Il cliente riceve per e-mail una copia del mandato firmato.
- Tillor conserva il documento firmato tra i documenti del cliente. Lo apri dal menu del mandato con Apri mandato firmato. Il documento è sigillato e dotato di marca temporale, così una modifica successiva in un lettore PDF è visibile. Vedi Sigillo e marca temporale.
- Se la finestra del cliente è stata chiusa prima che il primo pagamento fosse completato, la richiesta resta aperta. Il cliente può riprovare con lo stesso link o passare al proprio IBAN.
Stati
| Stato | Significato |
|---|---|
| In attesa di firma | Il cliente non ha ancora firmato |
| Firmato, in attivazione | Firmato con IBAN, Tillor sta creando il mandato |
| In attesa del primo pagamento | Firmato, il piccolo pagamento deve ancora andare a buon fine |
| Attivo | Puoi usare il mandato per l'addebito |
| Attivazione non riuscita | Il partner di pagamento ha rifiutato il mandato. Tillor riprova più tardi |
| Link scaduto | Il cliente non ha firmato entro 14 giorni |
| Annullato | Hai annullato la richiesta |
| Revocato | Il mandato attivo è stato revocato |
I mandati impostati fuori da Tillor mostrano gli stati Pending, Attivo, Inattivo e Annullato. Solo un mandato attivo puoi usarlo per l'addebito.
Promemoria prima della firma
Tillor invia da sé promemoria per e-mail al cliente finché la richiesta è aperta: quando mancano ancora 7 giorni, due giorni prima della scadenza e nell'ultimo giorno. Ogni promemoria contiene un link di firma nuovo.
Vuoi dare tu una spinta al cliente? Scegli nel menu della richiesta Invia promemoria. La data di scadenza resta uguale. Se il link è scaduto, o vuoi concedere di nuovo 14 giorni, scegli Invia di nuovo il link per la firma. Maggiori informazioni su queste azioni in Revocare o reinviare un mandato.
Vuoi che un'automazione reagisca quando una richiesta scade? Per questo esiste il trigger Richiesta di mandato scaduta, vedi Automazioni.