Cobrar uma fatura com um mandato
Deixe a Tillor cobrar automaticamente uma fatura com o mandato SEPA ativo do cliente.
Última atualização em
Se um cliente tem um mandato ativo, a Tillor pode cobrar uma fatura da sua conta bancária. A forma é você que escolhe: associa o mandato à fatura para que a cobrança comece sozinha após o lançamento, ou inicia a cobrança manualmente com Efetuar pagamento.
Um mandato é pedido através de Pedir a assinatura de um mandato SEPA. Não é possível cobrar uma nota de crédito.
Deixar uma fatura ser cobrada automaticamente
Abra a fatura
Vá a AdministraçãoFaturas e abra uma fatura do cliente, em rascunho ou lançada.
Escolha o mandato
Em Mandato de débito direto, escolha o mandato do cliente. Só os mandatos ativos aparecem na lista. Escolha Sem mandato para remover novamente a associação.
O campo indica o que acontece: a Tillor cria de imediato um pagamento em aberto, e o banco é debitado dois dias após o lançamento. Até lá pode cancelar o pagamento.
Lance a fatura
Após o lançamento, a fatura mostra A cobrança está agendada para com a data. Nesse dia a Tillor envia a cobrança para o banco.
Se a fatura já estava lançada quando associou o mandato, aplica-se o mesmo prazo de dois dias a partir desse momento. Se a Tillor já enviou a cobrança para o banco, já não pode alterar o mandato na fatura.
O montante máximo de um mandato
Cada mandato tem um montante máximo. Vê-o na lista de mandatos como máx. com um montante. Se uma fatura for superior:
- o mandato aparece a cinzento na lista, com a indicação de que o máximo é inferior ao montante da fatura;
- a fatura mostra a indicação de que o montante da fatura excede o máximo do mandato;
- a Tillor não consegue lançar uma fatura com um mandato associado nestas condições.
Escolha então um mandato com um máximo superior, ou deixe o cliente pagar de outra forma.
Iniciar uma cobrança manualmente
Abra o ecrã de pagamento
Abra a fatura lançada e clique em Efetuar pagamento.
Escolha Mandato SEPA
Em Método de pagamento, escolha a opção Mandato SEPA. Se estiver a cinzento, o cliente não tem um mandato ativo que suporte o montante.
Escolha o mandato e o atraso
Selecione o Mandato. A Tillor escolhe por si o primeiro mandato ativo que suporte o montante. Em Atraso (dias) introduza de 0 a 7 dias. Com 0, a cobrança vai de imediato para o banco; com um número superior, a Tillor espera esse número de dias.
Execute o pagamento
Clique em Efetuar pagamento.
O que acontece a seguir?
O pagamento aparece na fatura e em AdministraçãoPagamentos.
- Enquanto a cobrança aguarda, os detalhes mostram Enviar após com a data. Escolha Ignorar atraso no menu de ações para a enviar já para o banco, ou Cancelar para a interromper.
- Depois de enviado, o pagamento fica com o estado Pendente com a Data de vencimento. Um débito direto SEPA demora alguns dias. Depois passa a Pago, ou a Falhado se o banco recusar a cobrança.
- Uma cobrança em curso já conta na contabilidade como pagamento pendente. Se falhar ou a cancelar, volta a desaparecer do rascunho. Consulte Relatórios de pagamento.
- Na página de pagamento, o cliente vê Cobrado por débito direto com o montante e a data, e não vê botões de pagamento. Assim ninguém paga em duplicado. O PDF da fatura e o e-mail da fatura indicam o montante e a data da cobrança.
O pequeno primeiro pagamento com que um cliente confirmou o seu mandato é deduzido pela Tillor na fatura seguinte.
Cobrar automaticamente faturas de consumos
Pode deixar as faturas de consumo de água, eletricidade e gás serem cobradas automaticamente com o mandato do cliente.
- Se, ao assinar, o cliente assinalar Usar também este mandato para pagar automaticamente as minhas faturas de consumos (água, luz, gás), a Tillor define este mandato assim que ficar ativo. A opção vem assinalada por predefinição.
- Pode também escolher o mandato você mesmo em ClientesclienteFaturação, no cartão Definições de faturação, em Mandato.
- Na lista de mandatos, o mandato para consumos está identificado com Consumos.
Uma nova fatura de consumo recebe então este mandato automaticamente como Mandato de débito direto.
Problemas?
As automatizações também podem cobrar: o passo Cobrança por débito direto.