Pedir a assinatura de um mandato SEPA
Peça a um cliente que assine um mandato SEPA, à distância por e-mail ou na receção no tablet.
Última atualização em
Com um mandato SEPA, um cliente autoriza a cobrança automática de faturas da sua conta bancária. O cliente assina o mandato na própria Tillor. A Tillor guarda o documento assinado junto do cliente e, depois, pode cobrar faturas. Isso está descrito em Cobrar uma fatura.
Antes de começar:
- Os mandatos têm de estar ativados para a sua organização. Se não estiverem, o botão Criar mandato indica que deve contactar o administrador.
- O cliente precisa de um endereço de e-mail.
- Um cliente só pode ter um pedido em aberto de cada vez.
Pedir um mandato
Abra o cliente
Vá a ClientesclienteFaturação. Em baixo encontra o cartão Mandatos com todos os mandatos e pedidos do cliente.
Clique em Criar mandato
Abre-se um menu com uma ou duas opções. Escolha como o cliente assina.
Escolha Enviar convite de mandato. O cliente recebe um e-mail com uma ligação para a página de assinatura, e a Tillor indica Mandato enviado para assinatura para o endereço de e-mail do cliente.
A ligação é válida durante 14 dias, até ao último dia inclusive. O cliente não tem de indicar o IBAN. É ele que escolhe como confirma o mandato.
O que faz o cliente?
O cliente percorre vários ecrãs. No tablet são os mesmos ecrãs, com algumas diferenças indicadas abaixo.
Ver o mandato
A página Assine o seu mandato SEPA para a sua organização mostra quem é o credor, para quem cobra e que tipo de pagamento é. O cliente toca em Assinar mandato.
Aceitar o texto
O cliente lê o resumo ou, através de Ler o texto completo do mandato, o texto completo, e assinala que concorda.
Por baixo há uma segunda opção para utilizar também o mandato para faturas de consumos (água, eletricidade, gás). Essa opção vem assinalada por predefinição. Consulte Cobrar uma fatura.
Assinar
O cliente assina com o dedo ou com o rato.
Escolher a confirmação
Em Como pretende autorizar? o cliente escolhe entre duas formas de confirmar.
- Um pequeno primeiro pagamento com o seu próprio banco ou cartão, por exemplo através de iDEAL, Bancontact, cartão de crédito ou Apple Pay. O montante está entre 0 e 1 euro, consoante o método. O banco confirma assim que a conta pertence ao cliente, e o cliente não tem de copiar o IBAN. A Tillor deduz o montante da fatura seguinte.
- Conta bancária (SEPA): o cliente preenche o seu IBAN, confirma que a conta é sua e introduz um código de seis dígitos. Esse código chega por SMS ao número de telefone do cliente, ou por e-mail se não houver número conhecido.
No tablet, o percurso com IBAN funciona da mesma forma: o código vai por SMS para o telefone do cliente. Se o cliente optar pelo primeiro pagamento, o tablet mostra um código QR que o cliente digitaliza com o telemóvel para pagar.
O que acontece a seguir?
- O mandato aparece na lista com o estado Assinado, a ativar, ou A aguardar o primeiro pagamento se o cliente tiver optado pelo pequeno pagamento.
- Assim que o mandato é válido junto do parceiro de pagamento, o estado passa a Ativo. O cliente recebe por e-mail uma cópia do mandato assinado.
- A Tillor guarda o documento assinado nos documentos do cliente. Abre-o através do menu do mandato com Abrir mandato assinado. O documento é selado e tem um carimbo de data e hora, pelo que uma alteração posterior fica visível num leitor de PDF. Consulte Selo e carimbo de data e hora.
- Se a janela do cliente for fechada antes de o primeiro pagamento ficar concluído, o pedido continua em aberto. O cliente pode tentar de novo através da mesma ligação ou passar a utilizar o IBAN.
Estados
| Estado | Significado |
|---|---|
| A aguardar assinatura | O cliente ainda não assinou |
| Assinado, a ativar | Assinado com IBAN, a Tillor está a criar o mandato |
| A aguardar o primeiro pagamento | Assinado, o pequeno pagamento ainda tem de ser concluído |
| Ativo | Pode utilizar o mandato para cobranças |
| Ativação falhou | O parceiro de pagamento recusou o mandato. A Tillor tenta novamente mais tarde |
| Ligação expirada | O cliente não assinou no prazo de 14 dias |
| Cancelado | Cancelou o pedido |
| Revogado | O mandato ativo foi revogado |
Os mandatos configurados fora da Tillor mostram os estados Pendente, Ativo, Inativo e Cancelado. Só um mandato ativo pode ser utilizado para cobranças.
Lembretes antes da assinatura
A Tillor envia ela própria lembretes por e-mail ao cliente enquanto o pedido estiver em aberto: quando faltarem 7 dias, dois dias antes de expirar e no último dia. Cada lembrete contém uma nova ligação de assinatura.
Quer dar você mesmo um empurrão ao cliente? No menu do pedido, escolha Enviar lembrete. A data limite mantém-se. Se a ligação expirou, ou se quiser dar novamente 14 dias, escolha Reenviar ligação de assinatura. Encontra mais informações sobre estas ações em Revogar ou reenviar um mandato.
Quer que uma automatização reaja quando um pedido expira? Para isso existe o acionador Pedido de mandato expirado, consulte Automatizações.