Faire signer un mandat SEPA
Demandez à un client de signer un mandat SEPA, à distance par e-mail ou à la réception sur la tablette.
Dernière mise à jour le
Avec un mandat SEPA, un client autorise le prélèvement automatique de ses factures sur son compte bancaire. Le client signe le mandat dans Tillor même. Tillor conserve le document signé chez le client, et vous pouvez ensuite faire encaisser des factures. Cela se trouve dans Encaisser une facture.
Avant de commencer :
- Les mandats doivent être activés pour votre organisation. Si ce n'est pas le cas, le bouton Créer un mandat vous indique de contacter l'administrateur.
- Le client a besoin d'une adresse e-mail.
- Un client ne peut avoir qu'une seule demande ouverte à la fois.
Demander un mandat
Ouvrez le client
Allez dans ClientsclientFacturation. En bas se trouve la carte Mandats avec tous les mandats et demandes du client.
Cliquez sur Créer un mandat
Un menu s'ouvre avec un ou deux choix. Choisissez comment le client signe.
Choisissez Envoyer l'invitation au mandat. Le client reçoit un e-mail avec un lien vers la page de signature, et Tillor affiche Mandat envoyé pour signature à suivi de l'adresse e-mail du client.
Le lien est valable 14 jours, jusqu'au dernier jour inclus. Le client n'a pas à indiquer d'IBAN. Il choisit lui-même comment confirmer le mandat.
Que fait le client ?
Le client parcourt plusieurs écrans. Sur la tablette, ce sont les mêmes écrans, avec quelques différences indiquées ci-dessous.
Consulter le mandat
La page Signez votre mandat SEPA pour votre organisation indique qui est le créancier, pour qui il prélève et de quel type de paiement il s'agit. Le client touche Signer le mandat.
Accepter le texte
Le client lit le résumé ou, via Lire le texte complet du mandat, le texte intégral, et coche qu'il est d'accord.
En dessous se trouve une deuxième case pour utiliser aussi le mandat pour les factures d'énergie et d'eau (eau, électricité, gaz). Cette case est cochée par défaut. Voir Encaisser une facture.
Signer
Le client signe avec le doigt ou la souris.
Choisir la confirmation
Sous Comment souhaitez-vous autoriser ?, le client choisit entre deux façons de confirmer.
- Un petit premier paiement avec sa propre banque ou carte, par exemple via iDEAL, Bancontact, carte de crédit ou Apple Pay. Le montant se situe entre 0 et 1 euro, selon la méthode. La banque confirme ainsi que le compte appartient au client, et le client n'a pas à recopier d'IBAN. Tillor déduit le montant de la facture suivante.
- Compte bancaire (SEPA) : le client saisit son IBAN, confirme que le compte est le sien et saisit un code à six chiffres. Ce code arrive par SMS sur le numéro de téléphone du client, ou par e-mail si aucun numéro n'est connu.
Sur la tablette, le parcours par IBAN fonctionne de la même façon : le code est envoyé par SMS au téléphone du client. Si le client choisit le premier paiement, la tablette affiche un code QR que le client scanne avec son téléphone pour payer.
Que se passe-t-il ensuite ?
- Le mandat apparaît dans la liste avec le statut Signé, activation en cours, ou En attente du premier paiement si le client a choisi le petit paiement.
- Dès que le mandat est valide chez le partenaire de paiement, le statut devient Actif. Le client reçoit par e-mail une copie du mandat signé.
- Tillor conserve le document signé dans les documents du client. Vous l'ouvrez via le menu du mandat avec Ouvrir le mandat signé. Le document est scellé et horodaté, de sorte qu'une modification ultérieure dans un lecteur PDF est visible. Voir Sceau et horodatage.
- Si la fenêtre du client a été fermée avant la fin du premier paiement, la demande reste ouverte. Le client peut réessayer via le même lien ou passer à son IBAN.
Statuts
| Statut | Signification |
|---|---|
| En attente de signature | Le client n'a pas encore signé |
| Signé, activation en cours | Signé avec IBAN, Tillor crée le mandat |
| En attente du premier paiement | Signé, le petit paiement doit encore aboutir |
| Actif | Vous pouvez utiliser le mandat pour un prélèvement |
| Échec de l'activation | Le partenaire de paiement a refusé le mandat. Tillor réessaie plus tard |
| Lien expiré | Le client n'a pas signé dans les 14 jours |
| Annulé | Vous avez annulé la demande |
| Révoqué | Le mandat actif a été révoqué |
Les mandats configurés en dehors de Tillor affichent les statuts En cours, Actif, Inactif et Annulé. Seul un mandat actif peut être utilisé pour un prélèvement.
Rappels avant la signature
Tillor envoie lui-même des rappels par e-mail au client tant que la demande est ouverte : quand il reste 7 jours, deux jours avant l'expiration et le dernier jour. Chaque rappel contient un nouveau lien de signature.
Vous voulez relancer le client vous-même ? Choisissez dans le menu de la demande Envoyer un rappel. La date de fin reste alors identique. Si le lien a expiré, ou si vous voulez lui redonner 14 jours, choisissez Renvoyer le lien de signature. Vous en saurez plus sur ces actions dans Révoquer ou renvoyer un mandat.
Vous voulez qu'une automatisation réagisse lorsqu'une demande expire ? Il existe pour cela le déclencheur Expiration d'une demande de mandat, voir Automatisations.